TÓM TẮT CUỐN SÁCH "SIÊU LỪA PONZI'.
SIÊU LỪA P O N Z I
Charles Ponzi sinh 1882 và mất năm 1949. Tuổi thơ không mấy sáng sủa nhưng ông đã tạo nên một khối tài sản khổng lồ là 15 triệu đô lúc bấy giờ vào những năm 1920. Và được gọi là "Ngài" sẽ thật khó hiểu nếu chúng ta chỉ hiểu ông là một người lừa đảo nếu không biết rằng ông đã từng hiến da để cứu sống một người phụ nữ không quen biết. Sau khi rời khỏi nhà với số vốn 200 đô la và những lời động viên từ cha mẹ khi tới Mỹ sẽ kiếm được công việc "hái ra tiền" ông cập cảng Boston với số vốn đáng kinh ngạc 2,5 đô la còn sót lại trong túi, chắc là do chuyến đi dài khiến 200 đô la của ông "teo đi". Ponzi ngay lập tức nhận ra cơ hội lớn của mình đã tới khi ông không những hết tiền mà còn không biết tiếng Anh, quả này thì "toang thật rồi". Chính vì thế ông làm hầu hết các công việc mà ông kiếm được, từ lau dọn, bồi bàn, chạy thư tới thợ sửa máy.. Sau 4 năm vẫn không có gì tốt đẹp xảy ra.
Và một lần ông bị bạn cùng quê hương lừa vào tù. Ở đó ông đã nhanh chóng học được tư duy logic "2+2=4" và nhanh chóng trở thành người có ích cho nhà tù như Andy trong phim "Nhà tù Shawshank" bằng công việc kế toán, tính sổ sách và lương cho cả nhà tù. Sau khi ra tù ông bị chú Sam chơi đểu và lại vào tù một lần nữa vì tội nhập cư trái phép vào Mỹ.
Tháng 8/1912 ông được thả không điều kiện và nhanh chóng kiếm được những công việc "nhẹ nhàng" về chân tay nhưng "nặng" về đầu óc. Đúng là nhà tù đã cho ông rất nhiều kiến thức hữu ích. Và không có gì bất ngờ xảy ra cho tới khi..
Ông phát hiện ra việc đổi "tờ phiếu" của các nước khác nhau trong Universal Postal Union (Liên minh bưu chính Quốc tế) được tóm tắt như sau: 5 xu Mỹ mua được tem thư 25 xu Pháp và bán được 30 xu Tây Ban Nha tương đương 6 xu Mỹ, lợi nhuận 20%.
Lợi nhuận 10% khi đổi Mỹ và Tây Ban Nha, 1pesta bằng 100xu TBN và đổi được 15xu Mỹ (thay vì 20 xu như tỉ giá cố định). 22 tờ phiếu đổi được 1đô 10xu Mỹ và 22 tờ phiếu sẽ cần 666 xu TBN bằng với 6,66 pesta hay 1 đôla. Tỉ giá cố định là 1 pesta đổi 20 xu Mỹ nhưng trên thị trường là 15xu Mỹ. Nghĩa là Ponzi dùng 1 đôla để :
1 pesta =15xu Mỹ => 1 đôla = 6,66 pesta =666 xu TBN= 22 phiếu giá 30xu TBN= 22 phiếu 5 xu Mỹ =1.1 đôla.
Ponzi cũng nhận ra tờ Lira của Ý trượt giá hơn khi 1 đô đổi 20 Lira.
1 đôla =20 Lira = 2000 xu Ý= 66 phiếu 30 xu = 66 phiếu giá 5 xu Mỹ = 3 đô 30 xu Mỹ, lợi nhuận gộp 230%. Ngài Ponzi đã thành lập công ty với số vốn 4 đô la và gây dựng khoảng nợ lên tới 15 000 000 Đôla sau 9 tháng hoạt động bằng cách vay của người sau trả cho người trước theo quy trình 90ngày sau sẽ trả đầy đủ toàn bộ lãi và gốc. Ông đã thu hút vốn của mọi người và khiến hàng loạt ngân hàng phá sản hay phải bán lại cho ông vì khách hàng rút hết tiền.
Một phi vụ lớn thứ 2 của ông và nếu thành công thì đó là phi vụ lừa huyền thoại và lớn nhất trong lịch sử tới hiện tại nếu "thành công".
Ông dùng 1 triệu đô tạo ra 2 công ty với sở hữu chéo. Công ty A vốn 1 triệu đôla do ông sở hữu 100% và công ty B huy động vốn 50%, 50% còn lại đổi sang cổ phần của công ty A. Như vậy công ty A sẽ sở hữu 50% công ty B. Công ty B sở hữu 50% công ty A. 50% còn lại ông huy động. Để mô hình có vẻ lớn và thu hút đầu tư từ các "con mồi" ông dùng "chim mồi" kêu gọi vốn vào công ty chính của ông là S.E 200 triệu đôla tiền mặt đổi lấy 320 triệu đôla phải trả vào cuối kỳ. Sau khi đổi chéo công ty A và B 50% tỷ lệ. Công ty A sẽ là 50% Ponzi 50% B, công ty B là 50% A, 50% còn lại phát hành 3,5 triệu cổ phiếu với giá 200 đôla/1 cổ phiếu, tương đương 700 triệu đôla và chấp nhận mua bằng trái phiếu khoản nợ của S.E như vậy những nhà đầu tư chắc chắn sẽ mua vì công ty B chính là công ty vận hành tàu biển và tạo ra cổ tức. Công ty A phát hành trái phiếu 350 triệu đôla ở mức 93 điểm và công ty B mua lại bằng phiếu nợ 325 triệu đôla. Sau khi bán cổ phiếu, công ty B thu về 380 triệu đôla( 320 triệu đôla mua trái phiếu của S.E). Sau đó công ty B trả cho công ty A 200 triệu đôla để mua tàu.
Như vậy là sau khi mua tàu, nếu Ponzi bỏ ra 120 triệu đôla vào S.E để đủ tiền trả công ty B và công ty S.E sẽ thôi tồn tại. Lúc này tổng tài sản và nợ của công ty A và B sẽ là 200 triệu đôla (giá trị đoàn tàu) 180 triệu đôla còn dư sau khi bán cổ phiếu công ty B, 1 triệu đôla của Ponzi góp lúc đầu và 320 triệu đôla thu từ công ty S.E. Tổng cộng 501 triệu đôla và 200 triệu đôla giá trị đoàn tàu. Với tỷ lệ 50% công chúng, 50% của Ponzi. Với 121 triệu đôla ban đầu Ponzi có 350,5 triệu đôla lãi 229,5 triệu đôla.
Hãy xem bảng thống kê sau :
Charles Ponzi sinh 1882 và mất năm 1949. Tuổi thơ không mấy sáng sủa nhưng ông đã tạo nên một khối tài sản khổng lồ là 15 triệu đô lúc bấy giờ vào những năm 1920. Và được gọi là "Ngài" sẽ thật khó hiểu nếu chúng ta chỉ hiểu ông là một người lừa đảo nếu không biết rằng ông đã từng hiến da để cứu sống một người phụ nữ không quen biết. Sau khi rời khỏi nhà với số vốn 200 đô la và những lời động viên từ cha mẹ khi tới Mỹ sẽ kiếm được công việc "hái ra tiền" ông cập cảng Boston với số vốn đáng kinh ngạc 2,5 đô la còn sót lại trong túi, chắc là do chuyến đi dài khiến 200 đô la của ông "teo đi". Ponzi ngay lập tức nhận ra cơ hội lớn của mình đã tới khi ông không những hết tiền mà còn không biết tiếng Anh, quả này thì "toang thật rồi". Chính vì thế ông làm hầu hết các công việc mà ông kiếm được, từ lau dọn, bồi bàn, chạy thư tới thợ sửa máy.. Sau 4 năm vẫn không có gì tốt đẹp xảy ra.
Và một lần ông bị bạn cùng quê hương lừa vào tù. Ở đó ông đã nhanh chóng học được tư duy logic "2+2=4" và nhanh chóng trở thành người có ích cho nhà tù như Andy trong phim "Nhà tù Shawshank" bằng công việc kế toán, tính sổ sách và lương cho cả nhà tù. Sau khi ra tù ông bị chú Sam chơi đểu và lại vào tù một lần nữa vì tội nhập cư trái phép vào Mỹ.
Tháng 8/1912 ông được thả không điều kiện và nhanh chóng kiếm được những công việc "nhẹ nhàng" về chân tay nhưng "nặng" về đầu óc. Đúng là nhà tù đã cho ông rất nhiều kiến thức hữu ích. Và không có gì bất ngờ xảy ra cho tới khi..
Ông phát hiện ra việc đổi "tờ phiếu" của các nước khác nhau trong Universal Postal Union (Liên minh bưu chính Quốc tế) được tóm tắt như sau: 5 xu Mỹ mua được tem thư 25 xu Pháp và bán được 30 xu Tây Ban Nha tương đương 6 xu Mỹ, lợi nhuận 20%.
Lợi nhuận 10% khi đổi Mỹ và Tây Ban Nha, 1pesta bằng 100xu TBN và đổi được 15xu Mỹ (thay vì 20 xu như tỉ giá cố định). 22 tờ phiếu đổi được 1đô 10xu Mỹ và 22 tờ phiếu sẽ cần 666 xu TBN bằng với 6,66 pesta hay 1 đôla. Tỉ giá cố định là 1 pesta đổi 20 xu Mỹ nhưng trên thị trường là 15xu Mỹ. Nghĩa là Ponzi dùng 1 đôla để :
1 pesta =15xu Mỹ => 1 đôla = 6,66 pesta =666 xu TBN= 22 phiếu giá 30xu TBN= 22 phiếu 5 xu Mỹ =1.1 đôla.
Ponzi cũng nhận ra tờ Lira của Ý trượt giá hơn khi 1 đô đổi 20 Lira.
1 đôla =20 Lira = 2000 xu Ý= 66 phiếu 30 xu = 66 phiếu giá 5 xu Mỹ = 3 đô 30 xu Mỹ, lợi nhuận gộp 230%. Ngài Ponzi đã thành lập công ty với số vốn 4 đô la và gây dựng khoảng nợ lên tới 15 000 000 Đôla sau 9 tháng hoạt động bằng cách vay của người sau trả cho người trước theo quy trình 90ngày sau sẽ trả đầy đủ toàn bộ lãi và gốc. Ông đã thu hút vốn của mọi người và khiến hàng loạt ngân hàng phá sản hay phải bán lại cho ông vì khách hàng rút hết tiền.
Một phi vụ lớn thứ 2 của ông và nếu thành công thì đó là phi vụ lừa huyền thoại và lớn nhất trong lịch sử tới hiện tại nếu "thành công".
Ông dùng 1 triệu đô tạo ra 2 công ty với sở hữu chéo. Công ty A vốn 1 triệu đôla do ông sở hữu 100% và công ty B huy động vốn 50%, 50% còn lại đổi sang cổ phần của công ty A. Như vậy công ty A sẽ sở hữu 50% công ty B. Công ty B sở hữu 50% công ty A. 50% còn lại ông huy động. Để mô hình có vẻ lớn và thu hút đầu tư từ các "con mồi" ông dùng "chim mồi" kêu gọi vốn vào công ty chính của ông là S.E 200 triệu đôla tiền mặt đổi lấy 320 triệu đôla phải trả vào cuối kỳ. Sau khi đổi chéo công ty A và B 50% tỷ lệ. Công ty A sẽ là 50% Ponzi 50% B, công ty B là 50% A, 50% còn lại phát hành 3,5 triệu cổ phiếu với giá 200 đôla/1 cổ phiếu, tương đương 700 triệu đôla và chấp nhận mua bằng trái phiếu khoản nợ của S.E như vậy những nhà đầu tư chắc chắn sẽ mua vì công ty B chính là công ty vận hành tàu biển và tạo ra cổ tức. Công ty A phát hành trái phiếu 350 triệu đôla ở mức 93 điểm và công ty B mua lại bằng phiếu nợ 325 triệu đôla. Sau khi bán cổ phiếu, công ty B thu về 380 triệu đôla( 320 triệu đôla mua trái phiếu của S.E). Sau đó công ty B trả cho công ty A 200 triệu đôla để mua tàu.
Như vậy là sau khi mua tàu, nếu Ponzi bỏ ra 120 triệu đôla vào S.E để đủ tiền trả công ty B và công ty S.E sẽ thôi tồn tại. Lúc này tổng tài sản và nợ của công ty A và B sẽ là 200 triệu đôla (giá trị đoàn tàu) 180 triệu đôla còn dư sau khi bán cổ phiếu công ty B, 1 triệu đôla của Ponzi góp lúc đầu và 320 triệu đôla thu từ công ty S.E. Tổng cộng 501 triệu đôla và 200 triệu đôla giá trị đoàn tàu. Với tỷ lệ 50% công chúng, 50% của Ponzi. Với 121 triệu đôla ban đầu Ponzi có 350,5 triệu đôla lãi 229,5 triệu đôla.
Hãy xem bảng thống kê sau :
Và lời cuối cùng là, hãy mua sách để có cảm nhận cũng như những giây phút tuyệt vời nhất. "Siêu lừa Ponzi".
Nhận xét
Đăng nhận xét